Türkiye Bankalar Birliği (TBB), bankaların uzaktan kimlik tespiti yaparak taşınabilir aygıtlar ve bilgisayarlar aracılığıyla müşteri kabul edebileceğini duyurmuştu. Uygulama 1 Mayıs’ta yürürlüğe girecek.
Taşınabilir, web tabanlı uygulamalar, internet şubesi ve telefon hizmeti üzere elektronik hizmetler yoluyla uzaktan kimlik tespitinde istenecek bilgiler belirlendi. Kimlik tespitinde uygulanacak sistemlerse başka ayrı belirlenecek.
Resmi Gazete’nin bugünkü sayısında yayınlanan bildirime nazaran kimlik tespiti sırasında istenecek bilgiler ve uygulanacak yola ait hususlar şöyle:
– Uzaktan kimlik tespitinde uygulanacak metot, yüz yüze yapılan kimlik tespitinde alınması gereken bilgilerin tamamını içerecek.
– Bilgilerin teyidinde minimum düzeyde risk ihtiva edecek formda tasarlanacak.
– İmza örneği alınması mecburî olmayacak. Uzaktan kimlik tespiti, daima iş bağlantısı tesis edilmeden evvel tamamlanacak.
– Kimlik tespiti kapsamında alınan adres ve kimlik bilgileri ayrıyeten İçişleri Bakanlığı’nın data tabanı üzerinden sorgulanarak teyit edilecek.
– Uzaktan kimlik tespitinde alınan bilgiler, teyide yönelik her türlü bilgi ve doküman ile her türlü ortamdaki kayıtlar talep edildiğinde yetkili mercilere verilmesine imkân verecek formda koruma edilecek.
– Müşteri hakkında hata gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair önlemler kapsamında alınması gereken bilgiler alınacak.
– Taban olarak iş ilgisinin hedefi ve mahiyeti (hesap açma emeli, talep edilen eserler ve benzeri) belirlenecek. Sürece bahis malvarlığının ve müşteriye ilişkin fonların kaynağı ile ortalama gelir bilgisi istenecek.
– Açılacak hesabın aylık kestirimi süreç hacmi ve süreç sayısına yönelik bilgiler alınacak.
– Yükümlülerce, uzaktan kimlik tespitine ve müşterinin tanınmasına ait olarak bildiriyle getirilen konulara riayet edilmemesi halinde 5549 sayılı kanunda öngörülen cezalar uygulanacak.
